Плательщик или получатель отличается от стороны договора. Что подготовить для банка ОАЭ
Если в международном платеже участвует компания, которой нет среди сторон основного договора, сначала выясните её роль и документальное основание платежа. Передайте своему банку точные сведения обо всех участниках и уточните, какие подтверждения он примет. На перевод могут понадобиться договор с приложениями, инвойс, документы о полномочиях или об обязательстве третьей стороны и запрошенные банком сведения о компаниях.
Какие расхождения требуют пояснения
Банк может сопоставлять покупателя, продавца, плательщика и владельца счёта получателя. Например, в договоре покупателем указана одна компания, а платёж поступает от другого юридического лица группы. Саму связь и основание оплаты подтверждают по документам. Центральный банк ОАЭ рекомендует банкам выяснять обстоятельства участия несвязанной третьей стороны, в частности когда её роль и экономическое основание неясны. Перечень документов определяет банк в конкретной проверке. Руководство ЦБ ОАЭ об участии третьих сторон в торговых сделках
| Что требуется пояснить | Какие материалы могут понадобиться |
|---|---|
| Кто указан покупателем и продавцом | Подписанный договор, действующая спецификация, инвойс |
| Почему платит другое юридическое лицо | Применимый к сделке документ с основанием платежа, подтверждённый ответственным за договор |
| Почему счёт для зачисления принадлежит другой компании | Документы, из которых видно, кто имеет право получить деньги по этому обязательству, и подтверждение реквизитов, если банк их запросил |
| Как связаны организации | Выписки из реестров, документы о структуре группы или полномочиях, если банк просит подтвердить связь |
| К какому обязательству относится сумма | Номер договора и инвойса, сумма и валюта, остаток или часть задолженности, относящаяся к платежу |
В учебном примере счёт выписан компании-покупателю, а её казначейство предлагает оплату со счёта другого юрлица группы. Сотрудник составляет перечень участников и спрашивает банк, какие документы нужны. Ответственный за договор проверяет основание оплаты и передаёт его вместе с актуальными приложениями. В переводах сохраняются названия обеих компаний и их разные роли.
Как собрать объяснение и документы
Сделайте короткую опись. Для каждого участника запишите юридическое название, страну регистрации, роль и документ, который эту роль подтверждает. Пояснение банку должно соответствовать фактическим реквизитам и основанию сделки. Если документы расходятся или подтверждение полномочий отсутствует, уточните сведения у сторон и у банка до отправки платёжного поручения. Для договора с несколькими приложениями проверьте какие спецификации передать на перевод.
Уточните, на каком языке банк принимает пояснение, какую редакцию договора ждёт и нужны ли полные переводы. Если запрашивают скан заверенного перевода, выясните, кто вправе его заверить и надо ли приложить исходник вместе с отметками и подписями. Сведения с ограниченным доступом передавайте через согласованный с получателем канал. Банк может отдельно запросить дополнительные материалы, в том числе о происхождении денег.
Банк запросил документы об участниках платежа? Приложите запрос, перечень файлов и подтверждённые роли компаний. Укажите язык, крайний срок, требования к заверению и нужен ли скан. Менеджер согласует объём, оформление, стоимость и срок по комплекту.
Оформить заказ на перевод документов об участниках платежа