Что перевести для обновления KYC компании из фризоны в банке ОАЭ
Если компания продлила лицензию, сменила адрес, директора или подписанта, откройте запрос банка и составьте список изменившихся документов. KYC — банковская проверка сведений о клиенте. Обновление лицензии и изменение полномочий по счёту могут идти разными заявками. Для каждой отметьте, какая версия уже есть у банка, что изменилось и какие новые файлы нужно перевести.
Определите, какой пакет меняется
| Что произошло | Какие документы подготовить | Что проверить в переводе |
|---|---|---|
| Продлилась торговая лицензия | Новую лицензию и другие файлы по запросу банка | Срок действия, номер лицензии, наименование и орган выдачи |
| Изменился адрес | Обновлённое подтверждение адреса, лицензию или выписку, если изменения в них уже внесены | Номер помещения, адрес, имя арендатора и период договора |
| Сменился директор | Решение о назначении и обновлённые корпоративные документы по перечню | Дату вступления в должность, написание имени и круг полномочий |
| Изменился подписант по счёту | Банковскую форму, решение, обновлённую доверенность или учредительные документы по запросу | Кто подписывает, с какой даты, самостоятельно или совместно |
| Изменились собственники | Обновлённые сведения о долях и документы по цепочке, которые просит банк | Актуальный состав участников и документы, подтверждающие каждое изменение |
Новая запись о директоре сама по себе может не показывать право распоряжаться счётом. Сверьте текст решения или доверенности с банковской формой и отметьте, с какой даты меняются полномочия. Для документов, которые готовятся параллельно для российского адресата, см. порядок перевода документов из ОАЭ.
Как это выглядит в конкретных банках
Wio Business выделяет загрузку продлённой лицензии. Для добавления подписанта банк описывает пакет из обновлённой лицензии, учредительного документа или решения и доверенности, если применимо. Личность нового подписанта проверяется отдельно. После отправки лицензии руководство Wio предлагает отслеживать статус рассмотрения и подтверждение. Emirates NBD на странице обновления KYC для организаций перечисляет подтверждение рабочего адреса, лицензию или регистрационный сертификат, учредительные документы и сведения о полномочиях. Какие из них подавать, зависит от сообщения банка. Руководство Wio по изменению данных компании · Обновление KYC в Emirates NBD
Для компаний DMCC публикует инструкции по изменению лицензионных данных, в том числе адреса. Получите окончательный документ от регистратора и сопоставьте его с данными банковской заявки. Если обновлённая лицензия уже вышла, а новый договор аренды ещё подписывается, уточните у банка, можно ли подать часть пакета отдельно. DMCC, инструкции по изменениям в лицензии
Как избежать путаницы со старыми версиями
В реестре пакета запишите название файла, дату выпуска, заменяемый документ, язык и требования банка к заверению. Пометьте документы, которые банк запросил повторно даже без изменения данных. Если подаёте скан нотариально оформленного перевода, проверьте наличие всех листов и читаемость удостоверительной надписи. Если банк принимает скан с заверением бюро или компании, уточните, чья именно подпись нужна. При использовании иностранного корпоративного решения отдельно проверьте требования к исходнику и переводу.
Банк запросил обновление KYC? Приложите сообщение банка и список новых документов. Укажите, что изменилось, какие переводы нужны, на каком языке, к какой дате и требуется ли скан с заверением или бумажный экземпляр. Менеджер согласует состав работ, стоимость и срок.
Оформить заказ на перевод для обновления KYC