Как подготовить перевод документов о бенефициарах для банка ОАЭ
Если банк ОАЭ просит документы о конечных бенефициарах компании из фризоны, начните со схемы владения на одну дату. В ней должны быть видны прямые участники, промежуточные компании и физические лица, которые в итоге владеют компанией или контролируют её. Для каждой связи укажите документ, который её подтверждает. Это поможет выбрать исходники для перевода и связать их с вопросами банка.
Что именно проверяет банк
UBO означает конечного бенефициарного владельца. Для проверки юрлица статья 10 постановления Кабинета министров ОАЭ № 134 от 2025 года предусматривает установление личности физлица, которое в конечном счёте владеет контролирующей долей или акциями в размере 25% и более, индивидуально либо совместно. Статья также описывает проверку юридического или фактического контроля, в том числе через другие механизмы. Если собственность и контроль устроены по-разному, покажите подтверждения для обеих частей. Постановление № 134 от 2025 года, статьи 9 и 10
Уточните, для кого собираете документы. Внесение сведений в реестр фризоны и проверка банком — отдельные процедуры. Постановление № 109 от 2023 года регулирует реестр бенефициаров и распространяется в том числе на свободные коммерческие зоны. Финансовые фризоны исключены из сферы этого постановления. Форму заявления и набор подтверждений проверяйте у своего регистратора и банка. Постановление № 109 от 2023 года, статьи 3 и 5
Как связать схему с документами
| Что показать | Какие документы могут подтвердить | Что проверить при переводе |
|---|---|---|
| Кто напрямую владеет компанией из фризоны | Реестр акционеров, выписка регистратора или документ о долях | Названия участников, размер доли, дату сведений |
| Кто владеет промежуточными компаниями | Выписка или реестр участников по каждой компании в цепочке | Написание названий, регистрационные номера, юрисдикции |
| На чём основано право контроля | Положения устава, соглашение акционеров, решение о назначении, если банк их запросил | Право голоса, ограничения и порядок назначения, ссылки на приложения |
| Кто конечное физлицо | Запрошенный банком документ, удостоверяющий личность, и декларация UBO | Имя по паспорту и совпадение с формой банка |
Поставьте возле каждой стрелки на схеме долю, вид связи и номер файла. Например, если физлицо владеет 60% холдинга, а холдинг — 60% компании фризоны, в простой цепочке косвенная доля участия составляет 36%. В схеме покажите обе исходные доли. Если есть другие цепочки или особые права голоса, укажите их отдельно и согласуйте способ отражения с комплаенсом банка. Для российского звена может пригодиться разбор выписки из ЕГРЮЛ на английском.
Что уточнить по готовому переводу
Попросите банк назвать допустимую дату выдачи документов для каждого звена, язык и форму удостоверения. Проверьте, нужно ли приложить исходник к скану перевода и как показать электронную выписку с кодом проверки. Передавайте на перевод финальную схему и подтверждения из одного комплекта. Если после сделки сведения в реестре ещё обновляются, согласуйте с банком, какие документы подтверждают изменение на дату подачи.
Банк запросил документы о структуре владения? Приложите схему, перечень подтверждений и текст запроса. Укажите язык, срок и требования к заверению и сканам. Менеджер согласует объём по звеньям, стоимость и дату готовности.
Оформить заказ на перевод документов о бенефициарах