Какие документы перевести для банковского платежа по внутригрупповому займу в ОАЭ
Для банковского платежа по внутригрупповому займу свяжите договор, действующие дополнения и сумму конкретной операции. Для выдачи транша в комплект могут входить уведомление о выборке и корпоративное решение. Для погашения пригодятся подтверждение выдачи, актуальный график и разбивка платежа на основной долг и проценты. Состав перевода определяют по запросу банка и документам вашей группы.
Что показать по договору и траншу
В документах должно быть видно, какая компания выдала заём, кто его получил и какая операция проводится сейчас. Если банк просит регистрационные документы, используйте актуальные файлы компаний, чьи названия указаны в договоре. Проверьте полномочия подписантов у юриста и укажите, какая версия договора действует на дату платежа.
| Документ | Что сверить для банка и перевода |
|---|---|
| Договор займа и приложения | Названия заимодавца и заёмщика, номер и дату, валюту, сумму или лимит, правила выдачи траншей и погашения |
| Дополнительные соглашения | Какие пункты изменены, с какой даты действует редакция и какой график относится к текущему платежу |
| Уведомление или заявка на выдачу транша | Номер транша, сумму, валюту и связь с договором. Если уведомление подписывают отдельно, приложите подписанную версию |
| Корпоративные документы и документы о полномочиях | Кто одобрил операцию и кто вправе подписать договор или распоряжение по счёту. Если банк спрашивает о связи сторон, укажите документы, по которым она прослеживается |
| Банковские и бухгалтерские подтверждения | Дату и сумму выдачи, частичные возвраты, проценты и остаток по данным, которые сверил бухгалтер |
При трансграничных переводах по Swift финансовые организации ОАЭ передают сведения о назначении платежа по правилам Центрального банка. Согласуйте с обслуживающим банком применимое назначение для фактической операции. Передайте переводчику текст договора и банковского запроса, чтобы одинаковые понятия совпали в договоре, расчёте и пояснении. Центральный банк ОАЭ о назначении трансграничных платежей
Как подготовить документы для погашения
- Укажите номер договора, транш, дату выдачи и сумму первоначального перечисления. Если были частичные возвраты, перечислите их по датам и свяжите с подтверждениями банка.
- Попросите бухгалтера сверить остаток основного долга, начисленные проценты и разбивку текущего платежа. Если в расчёте есть конвертация, зафиксируйте валюты, дату и источник курса по документам операции.
- Отметьте в описи, чем подтверждается каждая сумма. Если приложение переносит дату погашения, передайте его вместе с договором и исходным графиком. Если источники расходятся, попросите ответственного за заём уточнить расхождение до подачи.
В учебном примере платёж включает часть основного долга и проценты, а в выписке видна только общая сумма. К переводу выписки прикладывают подготовленную бухгалтером расшифровку с номером договора и ссылкой на график. Так по документам видно, из каких сумм сложилось перечисление.
Если договор составлен на двух языках, приложите подписанный экземпляр со всеми версиями и приложениями. Порядок сверки языковых версий разобран в статье о двуязычных договорах.
Готовите документы для выдачи или погашения займа? Приложите договор, список связанных файлов и запрос банка, если он уже есть. Укажите языки, срок, чьё заверение требуется и достаточно ли скана. Менеджер согласует состав перевода, оформление, стоимость и срок.
Оформить заказ на перевод документов по внутригрупповому займу